Înființarea și creșterea unei agenții de transfer de bani poate avea multe beneficii și poate aduce recompense lucrative. Transferurile de bani sunt efectuate în fiecare zi din toate părțile lumii, astfel încât să puteți fi siguri că va exista întotdeauna o piață pentru afacerea dvs. Poate cel mai bun dintre toate, veți obține un sentiment de recompensă din faptul că știți că ajutați oamenii să își îndeplinească nevoile financiare.
În lumea actuală a comerțului online, nu este nevoie să aveți o prezență în cărămidă. Prin urmare, puteți evita costurile generale ale chiriei, mobilierului de birou, personalului și alte cheltuieli legate de un birou fizic.
Pe măsură ce populația SUA crește, cu un număr din ce în ce mai mare de oameni din țări străine care se mută și desfășoară afaceri în SUA, crește și suma de bani care este transferată în alte țări. Începând din 2015, Banca Mondială a estimat că s-au efectuat 601 miliarde de dolari în transferuri globale de bani, SUA fiind responsabile de 22% din aceste transferuri.
În timp ce concurența este ridicată de la binecunoscutele companii de transfer de bani precum Western Union și MoneyGram - care au o prezență în întreaga lume - piețele se deschid pentru concurenții online care pot oferi același serviciu din confortul casei cu doar o conexiune la internet și un smartphone.
Tratarea reglementărilor guvernamentale
În timp ce începerea unei afaceri de transfer de bani poate fi profitabilă și plină de satisfacții, cu siguranță există câteva obstacole pe care va trebui să le treceți mai întâi. Veți avea de a face cu banii oamenilor, iar guvernul va dori să se asigure că nu vă folosiți afacerea pentru afaceri ilegale. Deci va trebui să fii pregătit să fii transparent.
În primul rând, va trebui să obțineți o licență pentru a transmite bani în statul individual în care veți opera. Aproape toate statele au o cerință de licență pentru a transmite bani în interiorul granițelor statului și va trebui să consultați guvernul statului pentru a determina ce vei avea nevoie. Majoritatea acestor informații sunt disponibile online pe site-ul web al guvernului de stat.
Apoi, guvernul SUA va dori să știe ce faceți și cum să vă urmăriți. De asemenea, vor dori să se asigure că nu sunteți implicat în niciun sistem de spălare a banilor. Veți înregistra Formularul FinCEN 107 cu Rețeaua de Execuție a Crimelor Financiare (FinCEN) de la Departamentul Trezoreriei SUA. Acest lucru este necesar în termen de 180 de zile de la începerea afacerii dvs. în cadrul Legea privind secretul bancar, care reglementează serviciile de transfer de bani care acționează ca entități nebancare.
Începerea afacerii dvs. de transfer de bani
Acum că ați obținut licențele corespunzătoare, puteți începe acum să vă construiți afacerea. Va trebui să decideți în continuare dacă veți avea sau nu o prezență fizică cu o vitrină sau dacă veți fi un serviciu numai online.
În timp ce operați online, veți economisi costurile generale, vă veți limita la a lucra numai cu moneda digitală, deoarece nu veți avea o locație în care clienții pot înmâna numerar unui casier pentru procesare. De asemenea, clienții se pot simți mai confortabili știind că pot face față unei ființe umane reale, spre deosebire de o prezență online.
Deoarece veți transfera bani către o varietate de bănci, veți dori să stabiliți relații cu acestea. Va trebui să completați formularele cu guvernul SUA pentru a deschide un cont bancar comerciant care poate fi utilizat pentru a transfera banii clienților dvs. către alte bănci.
Acordați atenție regulilor guvernamentale și asigurați-vă că nu încălcați niciuna. De exemplu, există o listă a țărilor în care banii nu pot fi conectați. Limitele taxelor percepute sunt impuse și de guvern. De asemenea, va trebui să vă asigurați că site-ul dvs. web este protejat împotriva fraudei și pirateriei sau să mențineți securitatea în locația dvs. fizică.
Trebuie să fiți adaptabil și alert, deoarece regulile care reglementează transferurile de bani sunt în continuă schimbare. Pe măsură ce tehnologia, securitatea și relațiile internaționale evoluează, la fel și piața și afacerea dvs. vor evolua.
